إن فرض البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة مؤخرًا عقوبات على عدة بنوك ومكتب صرافة لعدم الامتثال لمتطلبات الإبلاغ عن التهرب الضريبي يسلط الضوء على الحاجة إلى نهج أكثر فعالية. من خلال تبني معيار الإبلاغ المشترك ودمج برنامج أتمتة الإبلاغ عن قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية ، يمكن للمؤسسات المالية الحماية من الخسائر المحتملة مع الالتزام السلس للأنظمة والإجراءات اللازمة.
التحديات الرئيسية التي تواجه المصارف والمؤسسات المالية
المؤسسات المالية ملزمة بالامتثال لأنظمة معايير الإبلاغ المشترك وقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية ، مما يضمن أنها تقدم بيانات حساب دقيقة إلى السلطات الضريبية الخاصة بها. من الضروري لهذه المؤسسات أن تفهم وتفي بالأهداف والمتطلبات المنصوص عليها في قواعد قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية/معيار الإبلاغ الموح. يجب أن تكون المعلومات المبلغ عنها بالتنسيق المحدد وأن تلتزم بالبيانات المطلوبة من قبل السلطات الضريبية المحلية. تعتمد دقة واكتمال هذه البيانات بشكل كبير على الاعتماد الذاتي للعملاء الجدد والحاليين ، بالإضافة إلى البيانات الثابتة الموجودة في الملف. علاوة على ذلك ، قد يتأثر جمع هذه البيانات بمتطلبات المحلية ، مما قد يؤدي إلى تعقيد العملية بسبب تداخل المعلومات.
وجمع البيانات من أجل نظام الإبلاغ الموحد أكثر شمولا من جمع البيانات من أجل قانون مكافحة الفساد. يمكن أن تجعل الاختلافات بين مبادرتي الشفافية الضريبية من الصعب على المؤسسات المالية استخدام نفس نظم وعمليات العناية الواجبة أو الإبلاغ.
تحديات نظام قواعد قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية/معيار الإبلاغ الموحد
تواجه العديد من المؤسسات المالية صعوبات كبيرة في تلبية المتطلبات الصارمة للوائح قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية قواعد قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية/معيار الإبلاغ الموح بسبب العديد من العوامل ، بما في ذلك البيانات القديمة ، وإجراءات تحديد المؤشرات المرهقة ، وسير العمل اليدوي المعرض للأخطاء ، والنفقات الإدارية الباهظة. علاوة على ذلك ، لا يزال هناك شعور سائد بعدم اليقين المحيط بتعقيدات الامتثال لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية ومعايير الإبلاغ المشترك. وبالتالي ، تضطر البنوك والمؤسسات المالية إلى مراجعة عملياتها التشغيلية ، وفرض خطوات إضافية في إعداد العملاء ، بالإضافة إلى إجراءات “اعرف عميلك” / إجراءات الاعتماد الذاتي. علاوة على ذلك ، فإن التعقيدات الكامنة في إدارة العملاء الأثرياء تزيد من تفاقم التحديات التي تفرضها هذه اللوائح.
-
- قد يؤدي إجراء فحص دقيق للسجلات الحالية وتوحيد جميع المعلومات ذات الصلة لعملائنا الكرام ، مع ضمان أقصى درجات الدقة ، إلى زيادة النفقات العامة ومتطلبات الوقت.
- من المتوقع أن يؤدي تنفيذ عمليات سير العمل المعقدة ، مثل ضمان الامتثال لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية و CRS ، إلى زيادة كبيرة في المعاملات التشغيلية داخل المنظمة.
حل الامتثال لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية (قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية) ونظام الإبلاغ المشترك
تقدم مجموعة شاملة من الأدوات المتطورة والمعلومات الاستخباراتية التي تمكن المؤسسات المالية من التنقل بسلاسة وتلبية متطلبات قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية ونظام الإبلاغ المشترك. بمساعدة لوحة معلومات مركزية ، تقوم بمسح جميع بيانات العميل بكفاءة ، مما يضمن امتثال العملاء على متن الطائرة مصحوبًا بتقارير آلية. يعمل هذا البرنامج كطبقة إضافية فوق الأنظمة المصرفية الأساسية الحالية ، ويحدد بدقة المؤشرات الضرورية لعمليات قواعد قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية/معيار الإبلاغ الموح ، ويصنف الوثائق ذات الصلة ، وينشئ حزمة XML الكاملة لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية قواعد قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية/معيار الإبلاغ الموح. وبالتالي ، يمكن للبنوك والمؤسسات المالية تقديم التقارير مباشرة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية أو الهيئة العليا للرقابة المالية والمحاسبة دون عناء. من خلال تبسيط أتمتة سير العمل لعمليات العناية الواجبة ، يتم تجهيز موظفي الامتثال للتعامل مع علاقات العملاء المعقدة المتعددة ، وبالتالي تعزيز الرؤية والتحكم وأمن البيانات.
اكتشف الأناقة التي لا مثيل لها لحلنا ، والذي ينسق بسلاسة الامتثال لقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية ونظام الإبلاغ المشترك من خلال ابتكار تقني استثنائي يتفوق على جميع المنافسين.
الحل:
-
-
- يعمل مع أي مصدر بيانات أو الخدمات المصرفية الأساسية
- النظر باستمرار في التغيرات في الظروف
- يوفر هذا النظام الشامل لوحة تحكم تنفيذية متطورة كاملة مع خريطة حرارية مذهلة بصريًا تسمح بمراقبة سريعة وفعالة للحسابات التي يمكن الإبلاغ عنها في الوقت الفعلي
- يقترح ويتتبع المستندات المطلوبة تلقائيًا من قبل أصحاب الحسابات
- يمكنك إنشاء تقارير قواعد قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية/معيار الإبلاغ الموحد الأساسية بسهولة بنقرة واحدة ، ويستغرق إكمالها أقل من دقيقة.
- استمتع براحة الدعم على مدار الساعة والمتوفر بأربع لغات مختلفة (العربية والإنجليزية والفرنسية والإسبانية).
-
يقدم حلنا المبتكر مساعدة لا تقدر بثمن للبنوك والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم ، مما يسهل تنفيذ المعايير الدولية وتبسيط التعقيدات المرتبطة بالأسواق المالية العالمية. ندعوك بحرارة للتواصل معنا اليوم ، حيث ننتظر بفارغ الصبر الفرصة لتصميم حلنا الاستثنائي ليتماشى تمامًا مع متطلبات معيار الإبلاغ المشترك وقانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية.
